“斷卡”行動(dòng)升級(jí)了！
這把火不僅燒到了參與販賣“兩卡”的人員身上，使其微信支付、支付寶等不能用，還燒到了銀行身上——僅一個(gè)地級(jí)市就有上百個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)被問(wèn)責(zé)，某一國(guó)有大行甚至被罰700多萬(wàn)元。
多家銀行被問(wèn)責(zé)
日前，多地公安機(jī)關(guān)、人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)布消息稱，自10月10日“斷卡”行動(dòng)啟動(dòng)以來(lái)，已經(jīng)約談、問(wèn)責(zé)各大銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，并對(duì)涉案工作人員進(jìn)行了處罰。
其中最具代表性的，是工商銀行廣東省分行領(lǐng)到的一張巨額罰單。
據(jù)悉，人民銀行廣州分行成立了專項(xiàng)工作組，根據(jù)公安機(jī)關(guān)移交的“涉案”賬戶，對(duì)相關(guān)銀行、支付機(jī)構(gòu)及其責(zé)任人開(kāi)展倒查，對(duì)內(nèi)部管理混亂、賬戶管理薄弱的機(jī)構(gòu)采取通報(bào)、約談責(zé)任人、現(xiàn)場(chǎng)檢查等措施，并對(duì)違規(guī)行為情節(jié)嚴(yán)重的依法依規(guī)進(jìn)行行政處罰。
工行廣東分行存在對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測(cè)不到位、未能主動(dòng)發(fā)現(xiàn)賬戶交易存在可疑交易并進(jìn)行主動(dòng)管控的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條規(guī)定，對(duì)該行處以警告，沒(méi)收違法所得176.50萬(wàn)元，并處罰款529.49萬(wàn)元，合計(jì)705.99萬(wàn)元；并對(duì)三名相關(guān)責(zé)任人共處以人民幣20萬(wàn)元罰款。
信息來(lái)源：中國(guó)人民銀行廣州分行官網(wǎng)
此外，據(jù)湖北省公安廳消息稱，“斷卡”行動(dòng)以來(lái)，全省公安機(jī)關(guān)對(duì)186家涉案較多的銀行網(wǎng)點(diǎn)、通信運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)點(diǎn)以及虛擬運(yùn)營(yíng)商進(jìn)行通報(bào)約談，責(zé)令限期整改。
11月24日，臺(tái)州市公安局表示，自10月10日以來(lái)，臺(tái)州問(wèn)責(zé)各大銀行機(jī)構(gòu)相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)104個(gè)，處罰工作人員189名。
人民銀行福州中心支行亦加大倒查追責(zé)和懲戒力度，暫停了轄內(nèi)一批銀行網(wǎng)點(diǎn)1-3個(gè)月新開(kāi)立單位和個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)（含非柜面渠道），并對(duì)涉案賬戶及機(jī)構(gòu)較多的地區(qū)，責(zé)令當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開(kāi)展賬戶專項(xiàng)掛牌整治；對(duì)涉案賬戶較多的相關(guān)銀行實(shí)施專項(xiàng)檢查，并擬實(shí)施嚴(yán)厲、精準(zhǔn)“雙罰”；開(kāi)展監(jiān)管約談，先后兩次約談涉案賬戶數(shù)量較多的銀行省級(jí)分行“一把手”、分管行領(lǐng)導(dǎo)，要求提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理。
與你我息息相關(guān)
銀行監(jiān)測(cè)不當(dāng)領(lǐng)700多萬(wàn)罰單，普通大眾若參與販賣“兩卡”，也會(huì)受到不小的懲罰。
對(duì)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或支付賬戶的單位或個(gè)人，銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶。
一旦銀行卡、電話卡等涉嫌犯罪活動(dòng)，追溯到開(kāi)卡人賬戶，導(dǎo)致個(gè)人信用受損，甚至個(gè)人淪為犯罪分子幫兇，將會(huì)被追究刑事責(zé)任。
簡(jiǎn)單說(shuō)，公安機(jī)關(guān)認(rèn)定你出租、出借、出售“兩卡”給詐騙分子，那么5年內(nèi)你名下所有的銀行卡使用受限，只能辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)。支付寶、微信等線上付款方式，全部用不了！5年內(nèi)，名下所有的手機(jī)卡都將關(guān)停通信業(yè)務(wù)，不得辦理入網(wǎng)業(yè)務(wù)。手機(jī)斷網(wǎng)，電話打不了，外賣也點(diǎn)不到。
“斷卡”行動(dòng)小科普
“斷卡”行動(dòng)斷的是哪些卡？
銀行卡方面：個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶
手機(jī)卡方面：三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡
“斷卡”行動(dòng)針對(duì)哪些人？
1．開(kāi)卡團(tuán)伙
自行或者經(jīng)組織前往銀行、營(yíng)業(yè)廳或者通過(guò)信息化手段開(kāi)辦銀行卡、電話卡的人員（俗稱“卡農(nóng)”），以及金融機(jī)構(gòu)、運(yùn)營(yíng)商內(nèi)部利用管理漏洞大批量開(kāi)設(shè)電話卡、銀行卡或者為開(kāi)設(shè)提供便利的“內(nèi)鬼”。
2．帶隊(duì)團(tuán)伙
誘騙或者組織他人開(kāi)辦電話卡、銀行卡的團(tuán)伙，這類團(tuán)伙經(jīng)常以“掃村”、“掃?！钡姆绞秸T騙村民、大學(xué)生辦卡，性質(zhì)十分惡劣。
3．收卡團(tuán)伙
主要是接受帶隊(duì)團(tuán)伙手機(jī)卡、電話卡的團(tuán)伙，這些人又稱“卡頭”。有些物流公司、公司的員工也參與收卡。
4．販卡團(tuán)伙
主要是接受全國(guó)各地收卡團(tuán)伙辦理的電話卡、銀行卡，層層販賣賺取差價(jià)的人員。
哪些重點(diǎn)地區(qū)和重點(diǎn)行業(yè)將被整治
1．重點(diǎn)地區(qū)
一是“涉案”兩卡較多的開(kāi)辦地、戶籍地；二是“涉案”兩卡被郵寄或被攜帶出境的中轉(zhuǎn)地。
2．重點(diǎn)行業(yè)
重中之重即為金融行業(yè)，主要包括各銀行網(wǎng)點(diǎn)、第三方支付機(jī)構(gòu)。
本文源自中國(guó)證券報(bào)-中證網(wǎng)
